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    小额贷款公司筹建审批办事指南
    发布时间: 2016-06-29 【字体:

      一、事项名称与编号

      (一)事项名称:小额贷款公司筹建审批

      (二)编号:

      二、事项类别

      其他权力

      三、审批单位

      厦门市金融工作办公室

      四、审批对象

      小额贷款公司筹建组

      五、审批依据

      (一)《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔200823号);

      (二)《厦门市人民政府办公厅关于印发厦门市金融工作办公室主要职责内设机构和人员编制规定的通知》(厦府办〔201519);

      (三)《厦门市人民政府关于印发<厦门市小额贷款公司管理办法>的通知》(厦府〔201688号)。

      六、审批事项

      小额贷款公司的筹建

      七、申请条件

      (一)设立小额贷款公司,应符合《中华人民共和国公司法》之规定;
      
    (二)有符合规定条件的出资人。有限责任公司应由50名以下股东出资设立,股份有限公司应有2200名发起人;其中须有半数以上的出资人在中国境内有住所,企业法人股权比例不低于70%;

      (三)初次设立时,注册资本不低于3亿元;注册资本来源应真实合法,全部为实收货币资本,由出资人在公司设立时一次性足额缴纳,严禁虚假出资和抽逃注册资本。

      (四)任职条件的董事和高级管理人员,具备履职所需的专业知识以及3年以上从事金融、会计、法律或其他相关业务的从业经验。高级管理人员具备本科以上学历的,需从事金融领域工作3年以上,或从事相关经济管理工作5年以上;具备大专学历的,需从事金融领域工作8年以上。

      (五)出资人和拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人,应无犯罪记录和不良信用记录;

      (六)有完善的法人治理结构和内控管理机制,建立健全各项业务管理制度和操作流程;

      (七)小额贷款公司的主发起人(或最大股东)限于在中国境内注册登记的企业法人、在中国境外注册登记的金融机构或具有融资性功能的机构;

      (八)股东为境外机构在中国(福建)自由贸易试验区厦门片区范围外投资小额贷款公司的,还应提供国家相关部门出具的外资企业准入许可;

      (九)在厦门市行政区域内注册登记的境内企业法人作为小额贷款公司主发起人(或最大股东)的,除符合本办法第十二条规定外,还应当同时具备下列条件:

      1. 净资产不低于1亿元人民币,资产负债率不高于65%;

      2. 近三年连续盈利,净利润累计总额不低于2000万元人民币(合并会计报表口径);

      3. 具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度。

      (十)在厦门市行政区域外注册登记的境内企业法人作为小额贷款公司主发起人(或最大股东)的还应当具备下列条件之一:

      1. 为中国境内注册的上市公司;

      2. 具有一年以上在中国境内开展融资性功能业务的业务经验。

      (十一)在中国境外注册登记的金融机构或具有融资性功能的机构作为小额贷款公司主发起人(或最大股东)的还应当同时具备下列条件:

      1. 实施本项目投资后长期投资额不得超过净资产(合并会计报表口径);

      2. 从事境内外金融类相关业务且持续经营不少于8年,对国内小额贷款市场有充分的分析和研究。

      (十二)小额贷款公司主发起人(或最大股东)及其关联方合计持股比例不超过公司注册资本总额的30%。其他单一股东及其关联方合计持股比例不超过15%,且出资额不低于500万元人民币;

      注册资本达4亿元人民币(含)以上且具备一定条件的小额贷款公司,经市金融办批准后其主发起人(或最大股东)及其关联方合计持股比例可放宽至50%(不含本数);

      (十三)同一出资人及其关联方在厦门市行政区域内投资设立的小额贷款公司原则上不超过1家;

      (十四)法律法规规定的其他审慎性条件。

      注意事项:

      如因特殊需要延长筹建期的,筹备组应当在规定期限届满前1个月内向市金融办提出申请,延期筹建不得超过1次,最长延续时间为2个月。

      八、办理方式

      (一)网上提交申请受理。

      (二)同意受理后,至厦门市金融事务分中心提交申请材料。

      九、申请材料

      本申请材料详见附件《小额贷款公司筹建申请材料清单》

      十、办理程序

      (一)受理

      窗口对申请资料的完整性、合法性、有效性进行核对,并依照法律法规及政策规定进行审核。根据核对结果对申请材料符合要求的,签发《受理决定书》,给予受理。如所交材料存在可以当场更正的错误,申请人可当场更正,如申请条件不符合行业监管规定的,签发《不予受理通知书》。
      
    (二)审核

      审批部门依照法律法规及政策规定,组织专家组会审,审核申请材料是否符合监管要求;审核组对申请材料提出异议并要求修正的,应作补件处理的,向行政相对人说明并签发《补正材料通知书》。
      
    (三)作出许可决定

      在受理申报材料后按承诺时限,作出对该申报事项审批决定,开具审批决定书并邮寄送达。

      十一、承诺时限

      (一)法定时限

      接件受理至作出行政许可20个工作日(不包含企业申请材料补正、组织专家组评审时间5个工作日)。

      (二)承诺时限

      接件受理至作出行政许可7个工作日(不包含企业申请材料补正、组织专家组评审时间5个工作日)。

      十二、收费标准

      不收费。

      十三、联系信息

      (一)办理地址

      厦门市鹭江道265号交通大厦19楼厦门市金融工作办公室

      咨询电话:0592-2668657  2668670    5398328

      (二)受理时间

      周一至周五 上午 8:00-12:00 

      下午 14:30-17:30

      (节假日除外,夏令时调整为15:00-18:00

      (三)网站地址

      厦门市网上审批服务中心:http://www.xincaifangchan.com

      十四、投诉监督电话

      投诉监督电话:0592-2668685

      市效能投诉中心网址:www.xn.xm.gov.cn/wyts/

      十五、流程图

     

      

      

       

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